परिचय:
विभाग 5.1 गुंतवणुकीच्या मूलभूत गोष्टी समजून घेण्यासाठी एक पाया प्रदान करतो. गुंतवणुकीच्या जगात प्रवेश करू इच्छिणाऱ्या व्यक्तींसाठी आवश्यक असलेल्या महत्त्वाच्या संकल्पनांचा तो शोध घेतो. या मूलभूत गोष्टी समजून घेतल्यास, वाचकांना माहितीपूर्ण गुंतवणूक निर्णय घेण्यासाठी आवश्यक असलेल्या ज्ञानाने सुसज्ज केले जाईल.
1. जोखीम आणि परतावा:
गुंतवणुकीत जोखीम आणि परतावा यांच्यातील परस्परसंवादाचा समावेश असतो. जोखीम म्हणजे अनिश्चितता किंवा गुंतवणुकीवर पैसे गमावण्याची शक्यता. परतावा, दुसरीकडे, गुंतवणुकीतून मिळालेला नफा किंवा नफा दर्शवतो. साधारणपणे, उच्च पातळीच्या जोखमीच्या गुंतवणुकीत जास्त परतावा मिळण्याची क्षमता असते, तर कमी जोखीम असलेली गुंतवणूक सामान्यत: कमी परतावा देते. जोखीम आणि परतावा संबंध समजून घेणे गुंतवणूकदारांना त्यांच्या जोखीम सहनशीलतेचे मूल्यांकन करण्यास आणि त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांशी जुळणारी गुंतवणूक निवडण्यात मदत करते.
2. गुंतवणुकीची उद्दिष्टे:
गुंतवणूक करण्यापूर्वी, तुमच्या गुंतवणुकीची उद्दिष्टे निश्चित करणे महत्त्वाचे आहे. ही उद्दिष्टे वैयक्तिक परिस्थितीनुसार बदलू शकतात आणि त्यात भांडवल वाढ, उत्पन्न निर्मिती, भांडवलाचे संरक्षण किंवा या सर्वांचा समावेश असू शकतो. तुमची गुंतवणुकीची उद्दिष्टे स्पष्ट करून, तुम्ही तुमच्या उद्दिष्टांशी आणि जोखीम सहनशीलतेशी जुळणारी गुंतवणूक निवडण्यावर लक्ष केंद्रित करू शकता.
3. मालमत्ता वर्ग:
मालमत्ता वर्ग गुंतवणुकीच्या विस्तृत श्रेणी आहेत ज्या समान वैशिष्ट्ये सामायिक करतात. तीन प्राथमिक मालमत्ता वर्ग स्टॉक, बाँड आणि रोख समतुल्य आहेत. हे मालमत्ता वर्ग आणि त्यांची विशिष्ट वैशिष्ट्ये समजून घेतल्याने गुंतवणूकदारांना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्यास आणि जोखीम प्रभावीपणे व्यवस्थापित करण्यात मदत होते.
अ) स्टॉक्स: स्टॉक्स, ज्यांना इक्विटी देखील म्हणतात, कंपनीमधील मालकी समभागांचे प्रतिनिधित्व करतात. समभागांमध्ये गुंतवणूक केल्याने भांडवल वाढीची तसेच लाभांशाची क्षमता असते. स्टॉक हे सामान्यतः इतर मालमत्ता वर्गांपेक्षा धोकादायक मानले जातात परंतु उच्च परताव्याची क्षमता देखील असते.
b) बॉण्ड्स: बॉन्ड्स हे सरकार, नगरपालिका किंवा कॉर्पोरेशनद्वारे जारी केलेले कर्ज साधन आहेत. जेव्हा तुम्ही बाँडमध्ये गुंतवणूक करता, तेव्हा तुम्ही अनिवार्यपणे जारीकर्त्याला नियतकालिक व्याज देयके आणि मुदतपूर्तीच्या वेळी मुद्दल परत करण्याच्या बदल्यात पैसे उधार देत आहात. बाँड्स सामान्यतः स्टॉकपेक्षा कमी धोकादायक मानले जातात आणि निश्चित उत्पन्न प्रवाह देतात.
c) रोख समतुल्य: रोख समतुल्य उच्च तरल आणि कमी जोखीम गुंतवणुकीचा समावेश आहे जसे की मनी मार्केट फंड, ट्रेझरी बिले आणि ठेव प्रमाणपत्रे (CDs). रोख समतुल्य स्थिरता आणि तरलता प्रदान करतात परंतु सामान्यत: स्टॉक आणि बाँडच्या तुलनेत कमी परतावा देतात.
4. विविधीकरण:
विविधीकरण ही एक जोखीम व्यवस्थापन धोरण आहे ज्यामध्ये विविध मालमत्ता वर्ग, उद्योग, क्षेत्रे आणि भौगोलिक प्रदेशांमध्ये गुंतवणूकीचा प्रसार करणे समाविष्ट आहे. तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये वैविध्य आणून, तुम्ही तुमच्या एकूण पोर्टफोलिओच्या कामगिरीवरील कोणत्याही एका गुंतवणुकीचा प्रभाव कमी करता. विविधीकरणामुळे जोखीम कमी करण्यात मदत होऊ शकते आणि बाजारातील विविध क्षेत्रांतून नफा मिळवून परतावा वाढवता येतो.
5. गुंतवणूक वाहने:
गुंतवणूक वाहने ही अशी साधने किंवा पद्धती आहेत ज्याद्वारे व्यक्ती त्यांचे पैसे गुंतवू शकतात. काही सामान्य गुंतवणूक वाहनांमध्ये वैयक्तिक स्टॉक, बाँड, म्युच्युअल फंड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) आणि रिअल इस्टेट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआयटी) यांचा समावेश होतो. प्रत्येक गुंतवणूक वाहनाची स्वतःची वैशिष्ट्ये, फायदे आणि विचार आहेत. गुंतवणुकीची वेगवेगळी वाहने समजून घेतल्याने गुंतवणूकदारांना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांशी आणि जोखीम सहनशीलतेशी जुळणारी वाहने निवडण्यात मदत होते.
निष्कर्ष:
विभाग ५.१ गुंतवणुकीच्या मूलभूत गोष्टींची ठोस समज प्रदान करते. जोखीम आणि परतावा संबंध समजून घेऊन, गुंतवणुकीची उद्दिष्टे परिभाषित करून, मालमत्ता वर्गाशी परिचित होऊन, विविधीकरणाचे महत्त्व ओळखून आणि विविध गुंतवणूक वाहने समजून घेऊन, व्यक्ती माहितीपूर्ण गुंतवणूक निर्णय घेऊ शकतात. यशस्वी संपत्ती जमा करण्यासाठी आणि दीर्घकालीन आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी गुंतवणूकीच्या मूलभूत गोष्टींमध्ये मजबूत पाया तयार करणे आवश्यक आहे.